Азы безопасности при покупке и продаже стэйблкоинов

Опасные стэйблкоины: нейтрализуем риски

Если вы заходите на криптовалютный рынок, то должны знать, что наш правоохранитель арестует за любую оплошность. И наибольшие риски связаны с покупкой и продажей стэйблкоинов (электронных долларов).

Покупка стэйблкоинов. Из-за санкций стэйблкоины (USDT, USDC) почти везде покупают, переводя средства с карты на карту. Но так вы можете ненароком отправить деньги в какую-нибудь запрещенную террористическую организацию. А потом попробуйте докажите, что не помогали террористам приобрести оружие.

Чтобы себя обезопасить, не забывайте делать скрины при совершении каждой операции (чат, чек, ордер). И не переводите деньги на карту, реквизиты которой отличаются от данных по сделке.

Продажа стэйблкоинов. Телефонные мошенники научились отмывать средства через крипту. Нередко используют «треугольник» – схему, в которую злоумышленник вовлекает свою жертву и добросовестного P2P-трейдера. Работает она так: продавец выходит на сделку и передает реквизиты карты покупателю. Деньги приходят от бабушки, которую «развели» аферисты. Но продавец об этом не догадывается. А спустя пару дней старушка подает заявление в полицию. Тогда и начинается «самое веселье».

Чаще сотрудники правоохранительных органов квалифицируют такие действия злоумышленников как мошенничество (ст. 159 Уголовного кодекса РФ (далее – УК РФ)). И хотя покупателя крипты обычно установить нельзя, правоохранители предположат, что продавец все знал и действовал в сговоре с преступниками. Поэтому если вы продали криптовалюту и получили деньги от обманутого человека, то вас будут считать соучастником преступления (ст. 33 УК РФ).

Как быть? Делайте скрины по каждой сделке, запрашивайте подтверждения о переводах и принимайте оплату только от биржевых покупателей. Это не спасет от поездки в отдел полиции, но увеличит шансы выйти оттуда.

Обвинения в мошенничестве за сверхвыгодные криптовалютные сделки

Думаете, риски вас не коснутся? Огорчу: это не так. Сейчас я веду несколько уголовных дел в разных районах Москвы. Мои доверители занимались P2P-торговлей, и теперь им грозит до 10 лет лишения свободы за мошенничество (ч. 4 ст. 159 УК РФ).

Сделка на 8 000 000 рублей. Молодые люди решили подзаработать на бирже криптовалют Garantex, продавая с накруткой в пару процентов USDT (далее – тезер). У них даже стало получаться: дропы не подводили, подозрения в нарушении антиотмывочного закона не ловились.

Однажды криптодельцы отпустили тезер на 8 000 000 рублей – хороший оборот. Только вот деньги пришли от человека, которого обманули мошенники.

Спустя месяц к доверителям приехали оперативники и после обыска забрали в отдел. Следователь просил суд отправить парней в СИЗО, но их отпустили под домашний арест и запрет определенных действий.

Сделки на 18 000 000 и 25 000 000 рублей. Ребята отпускали тезеры за нал в офисе центра «Москва-Сити» и снимали сторис о своих криптовалютных успехах.

Как-то по одной из сделок курьеры начали приносить им деньги частями. Получив 18 000 000 рублей, парни отпустили тезер на бирже. А через пару недель ситуация повторилась: молодым людям доставили порциями 25 000 000 рублей.

Курьеры приезжали разные – 20 человек, все 18-19 лет. В чате ребят заверили, что это доставщики от покупателя. К тому же они называли последние цифры ордера.

Вскоре парней задержали и обвинили в обычном телефонном мошенничестве.

Когда доверителей доставили в отдел, там уже сидели те самые курьеры. Оказалось, работу они находили в телеграме. Обманутые люди передавали им деньги, а мошенники говорили, куда их нести. По мнению следователя, скорее курьеры понимали, что дело нечисто, ведь за одну доставку им платили аж 5000 рублей.

Совет напоследок: держите под рукой номер адвоката, особенно если у вас внушительные обороты.