Советы для наследников и наследодателей

Храните документы, подтверждающие родство

С 5 февраля 2025 года действует обновленный порядок выдачи свидетельства о праве на наследство (ст. 71 Основ законодательства РФ о нотариате, Федеральный закон от 8 августа 2024 г. № 251-ФЗ).

Раньше наследники должны были передать нотариусу документы о смерти наследодателя и родственных отношениях с ним. Теперь нотариус сам запрашивает сведения из единого реестра записей актов гражданского состояния через систему межведомственного электронного взаимодействия. Проще говоря, наследственное дело может быть открыто со слов наследников без предоставления ими документов.

Исключение предусмотрено лишь для иностранных «бумаг». Если нотариусу вручили документы о смерти наследодателя и родстве с ним, составленные компетентными органами за границей, то проверка сведений не требуется.

Обмен данными между нотариусами и загсами снижает риск использования фальсифицированных документов, помогает пресекать злоупотребления потенциальных наследников и уменьшить число споров.

Например, в одном деле наследник по завещанию не предупредил о втором браке наследодателя. А нотариус проверил только сведения о разводе и смерти. Он не запросил информацию о новом браке и выдал наследнику свидетельство о праве на наследство без учета обязательной доли нетрудоспособного супруга наследодателя (Определение Верховного Суда РФ от 1 октября 2024 г. № 5-КГ24-99-К2).

Несмотря на нововведение, рекомендуем хранить документы, подтверждающие родственные отношения с наследодателем. При необходимости их можно предъявить нотариусу или судье.

Особое внимание уделите корректности написания в документах фамилии, имени и отчества. Так, встречаются имена «Давид» и «Давыд», отчества «Геннадиевич» и «Геннадьевич». Если обнаружили ошибку, то ее необходимо устранить, руководствуясь свидетельством о рождении.

Своевременно обратитесь к нотариусу с заявлением о принятии наследства

С даты смерти наследодателя дается 6 месяцев на принятие наследства (п. 1 ст. 1154 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ)). Если этот срок пропущен, для вступления в наследство придется обратиться в суд.

Первый вариант. Наследнику надо попросить судью о восстановлении шестимесячного срока и доказать, что он вовремя не явился к нотариусу по уважительной причине. Например, тяжело болел (п. 1 ст. 1155 ГК РФ).

Однако просьба родственника о восстановлении срока может стать поводом для подачи иска о признании его недостойным наследником. Получается, раз человек не знал об открытии наследства, значит, не интересовался жизнью наследодателя (Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 13 сентября 2023 г. по делу № 8Г-16702/2023, Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 20 апреля 2023 г. по делу № 8Г-4856/2023).

Второй вариант. Наследник может подтвердить фактическое принятие наследства (п. 2 ст. 1153 ГК РФ). Для этого нужны доказательства реального владения наследственным имуществом, его охраны, несения расходов на содержание. Например, справка о проживании с наследодателем, квитанции об оплате ЖКУ, внесении членских взносов, налогов и проч. (Определение Верховного Суда РФ от 26 ноября 2024 г. № 18-КГ24-284-К4).

Наличие совместного с наследодателем права общей собственности на имущество, которое входит в состав наследства, само по себе не свидетельствует о фактическом принятии наследства (Определение Верховного Суда РФ от 1 октября 2024 г. № 5-КГ24-99-К2, подробнее – в новости «ВС пояснил нюансы фактического принятия наследства»).

Соотнесите имущество и долги наследодателя

До принятия наследства важно проверить наличие задолженности у наследодателя, особенно когда наследником является несовершеннолетний (Определение Верховного Суда РФ от 26 марта 2024 г. № 41-КГ24-4-К4, подробнее – в новости «ВС пояснил, как правильно оформить отказ несовершеннолетнего от наследства с долгами»).

Если размер долгов наследодателя превышает стоимость его имущества, то выгоднее от него отказаться. Иначе придется продавать полученное по наследству имущество, чтобы погасить долги наследодателя (ст. 1175 ГК РФ).

В России нет общего реестра должников. Можно попросить нотариуса направить запрос в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ), чтобы узнать, в каком бюро (БКИ) хранится кредитная история наследодателя и остались ли у него непогашенные кредиты (Указание Банка России от 29 июня 2015 г. № 3701-У).

Но учитывайте, что порой кредитные и микрофинансовые организации предоставляют информацию о кредитах неполностью или с задержкой. Иногда она поступает по истечении 6 месяцев со дня смерти наследодателя, когда наследнику уже выдали свидетельство о праве на наследство (ст. 1157 ГК РФ).

С 24 ноября 2025 года нотариус будет обязан направить запрос в ЦККИ в течение 3 рабочих дней с момента открытия наследственного дела. После получения сведений из БКИ он известит наследника о наличии или отсутствии кредитных обязательств у наследодателя (ст. 61.1 Основ законодательства РФ о нотариате, Федеральный закон от 23 ноября 2024 г. № 407-ФЗ).

Рекомендуем дополнительно поискать информацию о задолженности в открытых источниках и документах наследодателя (подробнее – в статье «Как наследникам узнать о долгах наследодателя?»).

Отказаться от наследственного имущества можно даже после подачи заявления о вступлении в наследство. Главное – сделать это в пределах шестимесячного срока со дня смерти наследодателя (п. 2 ст. 1157 ГК РФ).

Если вы получили иск о взыскании денежных средств по договору займа, то обязательно узнайте, действительно ли наследодатель заключил сделку и не успел погасить долг, не истек ли срок исковой давности и проч. Не исключено, что иск предъявлен необоснованно (определения Второго кассационного суда общей юрисдикции от 19 декабря 2024 г. по делу № 8Г-31332/2024 и от 21 мая 2024 г. по делу № 8Г-11037/2024).

Сразу зарегистрируйте право на недвижимость, если наследодатель передает ее при жизни

Наследники часто спорят из-за сделок с недвижимым имуществом, совершенных незадолго до смерти наследодателя. Например, будет ли считаться заключенным и действительным договор дарения недвижимости, если он подписан сторонами, нотариально удостоверен, исполнен, но право собственности не зарегистрировано?

В 2024 году Верховный Суд рассмотрел этот вопрос. Он указал, что необходимо принимать во внимание не только формальное подтверждение воли сторон в виде госрегистрации перехода права собственности, но и другие критерии: отношения дарителя и одаряемого, наличие договоренностей между ними, несение одаряемым расходов на содержание недвижимости, уход за наследодателем и проживание с ним (Определение Верховного Суда РФ от 1 октября 2024 г. № 5-КГ24-87-К2, подробнее – в новости «Отсутствие регистрации дарения квартиры – не повод для включения ее в наследственную массу»).

Аналогичный подход применяется в спорах о переходе права собственности на основании брачного договора (Определение Верховного Суда РФ от 8 ноября 2011 г. № 83-В11-5). Не исключено, что суды перенесут его на споры о передаче имущества в собственность личного фонда, но пока такая практика не сформирована.

При отчуждении недвижимого имущества сторонам следует своевременно зарегистрировать переход права собственности (ст. 131 ГК РФ).

Подарить недвижимость даже близкому родственнику теперь можно только при участии нотариуса, который и направит заявление на регистрацию права (п. 3 ст. 574 ГК РФ, ст. 55 Основ законодательства РФ о нотариате, Федеральный закон от 13 декабря 2024 г. № 459-ФЗ).

Займитесь наследственным планированием

Если человек не разработал сценарий наследования, то его имущество получат наследники по закону (гл. 63 ГК РФ). Это может привести к затяжным конфликтам и утрате активов.

Для передачи имущества наследникам рекомендуется использовать завещание, совместное завещание, наследственный договор, личный или наследственный фонд.

Завещание. Позволяет оставить имущество любым лицам (гл. 62 ГК РФ). Свобода воли завещателя ограничена лишь правилом об обязательной доле в наследстве (ст. 1149 ГК РФ). Ее неверный расчет может привести к дроблению активов и их обесцениванию.

В завещании не должно быть неоднозначных формулировок. Ведь если нотариус или суд некорректно растолкует волю наследодателя, то имущество будет неправильно распределено (Определение Верховного Суда РФ от 14 января 2025 г. № 5-КГ24-152-К2, подробнее – в новости «ВС напомнил порядок наследования, если наследник по завещанию умер до открытия наследства»).

Завещание должно учитывать обязательных наследников и соответствовать иным требованиям законодательства (Определение Верховного Суда РФ от 3 декабря 2024 г. № 16-КГ24-30-К4, подробнее – в новости «ВС признал пропуск срока исковой давности в деле об оспаривании наследства по завещанию»).

Помните, что каждое последующее завещание отменяет предыдущее в части, в которой оно ему противоречит (абз. 2 п. 2 ст. 1130 ГК РФ). Равно как завещательное распоряжение отменяет положение завещания о деньгах на счете (ст. 1128 ГК РФ). Если наследодатель забыл о завещании и составил новое, могут возникнуть проблемы при толковании и соотнесении их условий.

Когда в состав наследства входят активы, требующие непрерывного управления (доли в компаниях, ценные бумаги, иностранные активы и проч.), или наследники не достигли 18 лет, в завещание стоит включить положение о душеприказчике (исполнителе завещания). Он обязан охранять имущество, управлять им и обеспечить его переход к наследникам (ст. 1134 ГК РФ).

Совместное завещание. Подойдет супругам, которые безоговорочно доверяют друг другу, не желают заключать брачный договор и определились, кому и как передать имущество (п. 4 ст. 1118 ГК РФ).

Наследственный договор. Дает возможность наследодателю и наследникам договориться об условиях наследования. Например, поставить факт передачи имущества в зависимость от конкретных обстоятельств.

Наследственный договор и завещание, не противоречащие друг другу и совершенные в отношении разных активов, могут существовать одновременно. При этом правило об обязательной доле в наследстве применяется к обоим (ст. 1140.1 ГК РФ).

Личный фонд. Создается при жизни наследодателя для управления его имуществом и может продолжать свою деятельность после его смерти. Имущество, переданное личному фонду, перестает принадлежать наследодателю и исключается из наследственной массы. Только так можно обойти правило об обязательных наследниках и передать имущество преемникам по правилам фонда, а не по закону или завещанию (ст. 123.20-4 ГК РФ).

Наследственный фонд. Создается по заявлению нотариуса после смерти гражданина (ст. 123.20-8 ГК РФ).

***

При оказании помощи в наследственном планировании мы комбинируем разные инструменты. Универсального решения нет, поскольку необходимо учитывать активы, цели наследодателя, а также возраст, интересы, налоговое резидентство, гражданство наследников и проч. Кроме того, выбранный сценарий наследования требует постоянной актуализации в зависимости от изменения состава имущества и наследников.

Больше юридических советов для наследников и наследодателей – в материалах рубрики «Наследственные правоотношения».