Мошенники продолжают умело красть деньги

Преступников наказывают, но потерпевшим от этого не легче

Думаете, мошенники обойдут вас стороной? А они постоянно придумывают новые схемы, и жертвой может стать любой человек, даже весьма осведомленный. Хотя обычно страдают излишне доверчивые и пожилые люди. К счастью, правоохранительные органы не бездействуют: регулярно направляют уголовные дела в суды для привлечения аферистов к ответственности.

Поговорим о телефонных мошенниках. Они работают по принципу мафиозной иерархической структуры с использованием методов конспирации, поэтому разоблачить всю группу проблематично. Тем не менее с помощью системы распознавания лиц удается задержать исполнителей, контактировавших с потерпевшими. Только вот до ареста они успевают перевести похищенные деньги на счета организаторов преступлений.

Часто исполнителями оказываются молодые ребята, которые находятся в тяжелой жизненной ситуации. Они якобы устраиваются на работу курьерами или охранниками курьеров через телеграм. Возместить потерпевшим материальный ущерб такие преступники не в состоянии.

Получается замкнутый круг. Вроде бы справедливость восторжествовала: исполнителя преступления задержали, признали виновным и отправили в колонию. Суд арестовал его машину и расчетные счета. Правда, автомобиль разбит, а на счетах нет ни рубля, да еще и долг по кредиту висит. И потерпевшему свои деньги с осужденного никак не истребовать.

Новые криптосхемы мошенников вынуждают искать альтернативные способы защиты прав потерпевших

Преступления не совершаются бесследно. Но где же та ниточка, за которую можно дернуть и распутать клубок?

Рассмотрим пример из практики, где я принимал непосредственное участие.

Курьер оформил по паспорту пропуск в криптообменник. Создал заявку через бота в телеграме, указал там адрес для перевода средств и отдал сотруднику криптообменника 5 000 000 рублей, обманом полученные от моего доверителя. Сотрудник без вопросов зачислил деньги на счет в виде криптовалюты. Готово – средства утекли к организатору преступления.

Не кажется ли вам сомнительной такая операция? Есть анекдот из советского прошлого. Гражданин обратился в милицию с заявлением о том, что у него украли миллион. А ему говорят: «Так, так, так… С этого места поподробнее: откуда у вас миллион?»

Платежные агрегаторы признаются банковскими платежными агентами, которые обязаны соблюдать требования законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем (ст. 14.1 Закона о национальной платежной системе).

Политика по борьбе с отмыванием денег предполагает, что сотрудники криптообменников должны не только идентифицировать личность клиентов, но и проверять сведения об их доходах.

Считаю, что проведение подозрительной операции без декларации о доходах свидетельствует о нарушении требований антиотмывочного законодательства. Платежный агрегатор обязан приостановить операцию и разобраться в обстоятельствах, в том числе получить подтверждение легальности средств.

Этот подход соответствует судебной практике. Так, банк заблокировал карту клиента из-за сомнительного перевода. Верховный Суд счел такое решение правомерным (Определение Верховного Суда РФ от 24 октября 2017 г. № 11-КГ17-23).

Вернемся к примеру. Следователь отказал в удовлетворении нашего ходатайства о привлечении криптообменника к участию в уголовном деле. И даже если суд взыщет с преступников 5 000 000 рублей, приставы признают средства невозможными ко взысканию. Потерпевший останется ни с чем.

Поэтому гражданский иск о возмещении ущерба надо предъявлять к криптообменнику, который должен контролировать операции. Когда платежные агрегаторы начнут отвечать рублем за ненадежные переводы и усилят контроль, подобные мошеннические схемы канут в Лету.