Инвестиции обернулись судом

Инвестиционный путь в суд

Анна (имя изменено) решила подзаработать. В интернете она нашла предложение о сотрудничестве с Мариной (имя изменено), которая обещала стабильный доход через биржевые операции. 

Первые вложения оправдывали себя: деньги возвращались с процентами. Очарованная успехом, Анна набрала кредитов на несколько миллионов рублей, чтобы перечислять Марине средства для финансовых операций на бирже. Когда кредиты были погашены, девушки прекратили сотрудничество.

Спустя пару лет Анна получила иск от арбитражного управляющего на 2 000 000 рублей. Он требовал признать все денежные переводы между ней и Мариной недействительными сделками, чтобы пополнить конкурсную массу (п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве).

Управляющий представлял интересы кредиторов Марины, которая оказалась банкротом. Многие люди, работавшие с ней, не получили свои деньги.

Анна обратилась ко мне за помощью. Я подала в суд возражения на заявление управляющего.

Судебное решение двухмиллионной проблемы

В суде я опиралась на несколько весомых аргументов.

1. Между Анной и Мариной были заемные отношения.

Письменный договор займа Анна и Марина не оформили. Однако я представила платежные поручения, которые показывали, что Анна перечисляла деньги Марине, а та возвращала их с процентами.

В данном случае несоблюдение простой письменной формы договора не приводит к недействительности сделок. Подтверждением договора займа может быть расписка или иной документ, доказывающий передачу денег (п. 1 ст. 162, п. 1 ст. 808 Гражданского кодекса РФ, Определение ВАС РФ от 24 июля 2009 г. № ВАС-9364/09 по делу № А56-11245/2007, Постановление ФАС Дальневосточного округа от 29 декабря 2009 г. № Ф03-6690/2009 по делу № А37-1691/2008).

2. Требования управляющего необоснованны.

Для признания сделки недействительной необходимо доказать следующие обстоятельства:

• сделка совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;
• сделка привела к причинению вреда кредиторам;
• сторона сделки знала или должна была знать о противоправной цели должника к моменту совершения сделки (п. 5­­–7 Постановления Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. № 63).

Перечисленные обстоятельства арбитражный управляющий не доказал. Когда я на это указала, он поменял свою позицию. Потребовал признать сделки недействительными согласно ст. 61.3 Закона о банкротстве. Так, сделка, совершенная должником в отношении кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими. Но и тут управляющий не представил доказательств.

После нескольких лет разбирательств суд отказал в удовлетворении требований управляющего. Он согласился с доводом о наличии между Анной и Мариной заемных отношений. И отметил, что управляющий не привел доказательств для признания переводов недействительными сделками (дело № А14-3457/2021).

Рекомендации

1. Не берите кредиты, особенно на крупные суммы, пока не оцените риски. Банки составляют договоры в свою пользу. Их положения не всегда понятны и выгодны заемщикам.

2. Оформляйте документы до совершения сделки, даже если доверяете человеку. Письменный договор убережет от многих проблем.

3. Проверьте надежность партнера через сервисы ФНС, картотеку арбитражных дел, банк исполнительных производств ФССП и проч. Запросите у него учредительные документы и изучите их. Не забывайте регулярно анализировать финансовое состояние его бизнеса. Включайте в договоры условие об обязательном информировании при возникновении угрозы банкротства.

4. Привлеките юриста, если получили иск. Он окажет профессиональную помощь. Попытка разобраться во всем самостоятельно может усугубить ситуацию.