По данным Банка России, посредством телефонного мошенничества в 2023 г. похищено 16 млрд руб. МВД России называет цифру в 10 раз больше – 157 млрд руб. По оценкам «Сбера», в 2025 г. кибермошенники похитили у россиян 275–295 млрд руб. Показатели оказались больше представленных МВД и Банком России, «Сбер» объяснил это учетом передач наличных денежных средств, а также продажи имущества.
Учитывая большие сложности с розыском и привлечением к ответственности организаторов мошеннических схем, к ответственности зачастую привлекаются рядовые исполнители – как правило, это молодежь, которая, желая заработать, выполняла роль «курьеров».
Схемы телефонного мошенничества не слишком различаются между собой. Как правило, представитель call-центра звонит гражданину, представляется сотрудником банка, полиции, ФСБ или другого ведомства, создает тревожную ситуацию по типу «с вашей карты пытаются списать деньги», «на ваше имя оформили кредит», «ваш родственник попал в беду». Если абонент колеблется, его могут «перевести» на другого «специалиста» – якобы из Банка России или СКР. Так создается иллюзия масштабной операции; при этом абонента торопят, оставляя как можно меньше времени на раздумья. Далее ему предлагается план по «спасению» денежных средств – как правило, это либо перевод на другой счет, принадлежащий третьему лицу, либо деньги предлагается передать «курьеру», чтобы тот «положил их в Центробанк».
Для завершения преступной схемы организованной группе, находящейся, как правило, за рубежом, требуются люди «на месте», которые выполнят технические функции: курьер и человек, имеющий криптокошелек («криптовалютчик»). Первый забирает деньги у обманутого лица и передает их «криптовалютчику», который посредством криптообменника переводит деньги на криптокошелек мошенников.
Некоторое время назад практика по таким делам сталкивалась с проблемой: как привлекать к ответственности лиц, которые находятся на территории другого государства? Был период, когда заявителей подобных обращений отговаривали от регистрации заявления на том основании, что найти преступников не получится. Однако вал подобных обращений нарастал. В итоге уголовные дела стали возбуждаться в отношении «курьеров», «криптовалютчиков» и неустановленных лиц – «заказчиков».
Уголовное дело начинается с регистрации заявления о преступлении, в котором заявитель рассказывает о похищенных у него посредством телефонного мошенничества денежных средствах. В подобных ситуациях заявитель нередко сообщает также, что деньги передавались «молодому человеку» (как правило). Посредством видеокамер устанавливаются лица: «курьер», которому заявитель передал деньги, а также тот, кому деньги передал соответственно «курьер», – человек, у которого имеется криптокошелек («криптовалютчик»). Из показаний «курьера» и «криптовалютчика», как правило, следует, что оба откликнулись на предложение заработать в среднем 10 тыс. руб. за каждое включение (данный факт отражается в обвинительном заключении). При этом функция «курьера» состояла в том, чтобы забрать деньги и передать «криптовалютчику», а функция последнего – положить полученные деньги на свой криптокошелек и перевести на криптокошелек «заказчика». Также нередко выявляется, что «курьер» и «криптовалютчик» не знакомы между собой, не общались и созванивались только, чтобы встретиться. Связь с представителями call-центра осуществлялась посредством мессенджера; после выполнения поручений «заказчик» переписку удалял. Если «курьер» и «криптовалютчик» выполнили свою функцию, подтвердили на следствии свое общение через мессенджер с «заказчиком», дело, как правило, уходит в суд с обвинением в оконченном мошенничестве, совершенном организованной группой, зачастую в особо крупном размере, с учетом того, что преступление совершено в отношении социально незащищенных категорий граждан. Практика по таким делам достаточно устойчива, обвинительные приговоры нередко выносятся независимо от того, признают обвиняемые вину или нет.
Конечно, действия «курьера» и «криптовалютчика» частично подтверждают объективную сторону состава преступления. Если бы они реализовали ее в полном объеме, сомнения в их причастности к преступлению вряд ли остались бы. В этом смысле можно согласиться с позицией судов, которые по таким делам в приговоре без детализации указывают, что «об умысле каждого из подсудимых на совершение хищения чужого имущества путем обмана организованной группой лиц свидетельствуют фактические действия (выделено мной. – У.С.) подсудимых и неустановленных соучастников, предпринятые ими с целью завладения денежными средствами потерпевших».
Однако подобная позиция представляется спорной в случае, если участие «курьера» и «криптовалютчика» носило исключительно технический характер – а именно таким оно зачастую бывает. Возникает вопрос: чем в подобных случаях отличается положение потерпевшего от положения обвиняемого? Почему следствие не верит молодым, неопытным людям, утверждающим, что они были обмануты, считали, что зарабатывают законным способом? Например, в одном из судебных процессов «курьер», выступавший в качестве обвиняемого, представил трудовое соглашение, которое «заказчик» подписал с ним дистанционно. Однако этот факт не получил оценки ни в ходе расследования, ни в суде.
Обращает на себя внимание и такая немаловажная, на мой взгляд, деталь: в уголовных делах данной категории зачастую указывают, что «курьер» и «криптовалютчик» заработали 10 тыс. руб. То есть, как правило, через них проходили суммы, исчисляемые в миллионах рублей, но они оставляли от них себе всего 10 тыс. руб. – этот факт устанавливается информацией из криптообменника. Логика участия в деятельности организованной преступной группы предполагает, что подсудимые могли рассчитывать если не на равные доли с иными лицами, то хотя бы на более-менее значительные. Кроме того, сумма выгоды обычно коррелирует с суммой похищенного имущества. Но тот факт, что «курьер» и «криптовалютчик» заработали на своем «промысле» фиксированную сумму в 10 тыс. руб., на мой взгляд, подтверждает, что они сами были обмануты и выполняли исключительно техническую роль.
В итоге молодые люди – как правило, это студенты, а также дети из малоимущих семей, которые хотели подзаработать, помочь своим семьям, руководствуясь благими намерениями, – получают реальные сроки наказания в несколько лет. А это – наличие судимости, сломанные судьбы...
