×
Носов Андрей
Адвокат-партнер АБ «ФОРТиС» Самарской области
Материал выпуска № 21 (278) 1-15 ноября 2018 года.

Автор настоящего отклика на статью Юлии Севастьяновой «Ничем не ограниченное право банка» (см.: АГ. 2018. № 18 (275)) солидарен с мнением коллеги, что право банка самостоятельно определять перечень документов, подлежащих представлению в рамках реализации Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), фактически ничем не ограничено, и обращает внимание на следующее противоречие: в одном из дел1 суд пришел к выводу о том, что большая часть запрошенной банком информации непосредственно не связана с операциями по платежным поручениям, а направлена на оценку хозяйственной деятельности общества, что к компетенции банка не относится. В то время как ЦБ РФ предписывает запрашивать налоговые документы в подобных ситуациях.

Актуальность вопроса о применении банками мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, как и вопросы их законности и обоснованности возрастает день ото дня. Несмотря на то что Закон № 115-ФЗ был принят в 2001 г., практика его применения (в том числе судебная) начала активно формироваться в последние 2–3 года под давлением Банка России.

Рассказать:
Другие мнения
Подколзина Вера
Подколзина Вера
Адвокат МКА «РОСАР»
Что нужно учитывать в деле о выселении из служебного жилья
Жилищное право
Название «служебная» еще не означает, что квартира обладает данным статусом
09 Декабря 2019
Мартиросян Армен
Мартиросян Армен
Адвокат АП г. Москвы
Благоприятствование защите или обвинительный уклон?
Уголовное право и процесс
Как меняется правоприменительная практика в связи с реформой судов присяжных
05 Декабря 2019
Чертков Александр
Чертков Александр
Главный научный сотрудник Центра исследований проблем территориального управления и самоуправления Московского государственного областного университета, д.ю.н.
Местное самоуправление поселений и граждане: кого защищать?
Конституционное право
Демократические начала самоуправления нужно реализовывать и на окружном уровне
04 Декабря 2019
Кириллов Андрей
Кириллов Андрей
Ведущий юрист «Пепеляев Групп»
Приоритет содержания над формой
Налоговое право
О концепции фактического права на доход
03 Декабря 2019
Колодежная Наталия
Колодежная Наталия
Управляющий партнер юридической группы «Парадигма»
Держать на контроле
Налоговое право
Что следует учитывать при оценке налоговых рисков
03 Декабря 2019
Ветчинкина Наталия
Юрист Юридической компании Taxology
В зоне риска
Налоговое право
О налоговых последствиях при переводе платежей за рубеж
03 Декабря 2019