×
Носов Андрей
Адвокат-партнер АБ «ФОРТиС» Самарской области
Материал выпуска № 21 (278) 1-15 ноября 2018 года.

Автор настоящего отклика на статью Юлии Севастьяновой «Ничем не ограниченное право банка» (см.: АГ. 2018. № 18 (275)) солидарен с мнением коллеги, что право банка самостоятельно определять перечень документов, подлежащих представлению в рамках реализации Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), фактически ничем не ограничено, и обращает внимание на следующее противоречие: в одном из дел1 суд пришел к выводу о том, что большая часть запрошенной банком информации непосредственно не связана с операциями по платежным поручениям, а направлена на оценку хозяйственной деятельности общества, что к компетенции банка не относится. В то время как ЦБ РФ предписывает запрашивать налоговые документы в подобных ситуациях.

Актуальность вопроса о применении банками мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, как и вопросы их законности и обоснованности возрастает день ото дня. Несмотря на то что Закон № 115-ФЗ был принят в 2001 г., практика его применения (в том числе судебная) начала активно формироваться в последние 2–3 года под давлением Банка России.

Рассказать:
Другие мнения
Гривцов Андрей
Гривцов Андрей
Адвокат, старший партнер АБ «ЗКС»
У правоприменителей не должно быть выбора
Уголовное право и процесс
Почему нормы о противодействии необоснованному уголовному преследованию предпринимателей неэффективны
09 Июля 2020
Тамаева Карина
Тамаева Карина
Адвокат АБ г. Москвы «Инфралекс»
Деликтные требования: спорные аспекты судопроизводства
Уголовное право и процесс
Комментарий к проекту разъяснений Верховного Суда о гражданском иске в уголовном процессе
08 Июля 2020
Кайсаров Иван
Кайсаров Иван
Старший юрист Eversheds Sutherland
«Заблокированные» права?
Международное право
ЕСПЧ указал на недопустимость формального подхода к защите прав законопослушных лиц
07 Июля 2020
Солодовникова Лидия
Солодовникова Лидия
Юрист Адвокатского бюро «Линия Права» (г. Москва)
Залог при финансировании строительства
Гражданское право и процесс
Особенности заключения договора об инвестировании
07 Июля 2020
Травкина Наталия
Травкина Наталия
Руководитель группы административно-правовой защиты бизнеса «Пепеляев Групп»
Повторность нарушения как отягчающее обстоятельство
Производство по делам об административных правонарушениях
От чего зависит и как исчисляется срок, когда лицо подвергнуто административному наказанию
06 Июля 2020
Волков Андрей
Волков Андрей
Адвокат Спасской коллегии адвокатов Санкт-Петербурга
Взыскание неустойки за просрочку передачи объекта ДДУ
Арбитражное право и процесс
В какой суд лучше обращаться: общей юрисдикции или арбитражный?
03 Июля 2020