×
Носов Андрей
Адвокат-партнер АБ «ФОРТиС» Самарской области
Материал выпуска № 21 (278) 1-15 ноября 2018 года.

Автор настоящего отклика на статью Юлии Севастьяновой «Ничем не ограниченное право банка» (см.: АГ. 2018. № 18 (275)) солидарен с мнением коллеги, что право банка самостоятельно определять перечень документов, подлежащих представлению в рамках реализации Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), фактически ничем не ограничено, и обращает внимание на следующее противоречие: в одном из дел1 суд пришел к выводу о том, что большая часть запрошенной банком информации непосредственно не связана с операциями по платежным поручениям, а направлена на оценку хозяйственной деятельности общества, что к компетенции банка не относится. В то время как ЦБ РФ предписывает запрашивать налоговые документы в подобных ситуациях.

Актуальность вопроса о применении банками мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, как и вопросы их законности и обоснованности возрастает день ото дня. Несмотря на то что Закон № 115-ФЗ был принят в 2001 г., практика его применения (в том числе судебная) начала активно формироваться в последние 2–3 года под давлением Банка России.

Рассказать:
Другие мнения
Жаров Евгений
Жаров Евгений
Адвокат по экологическим спорам, к.э.н., лауреат Ecoworld РАЕН, компания ZHAROV GROUP
«Спрятать» строительство мусорного полигона не удалось
Природоохранное право
Существование незаконных объектов, загрязняющих природу, не останется без внимания
03 Декабря 2020
Волкова Анна
Волкова Анна
Адвокат, управляющий партнер адвокатской конторы «Волкова и партнеры», член Международного Содружества адвокатов
Почему фактические брачные отношения заслуживают законодательного регулирования
Семейное право
Последствия зачастую те же, что в официальном браке
03 Декабря 2020
Шамшина Анастасия
Шамшина Анастасия
Адвокат, руководитель рабочей группы Коллегии адвокатов г. Москвы «РКТ»
Единственное жилье должника: продать или оставить?
Жилищное право
ВС пресек практику приобретения должнику «альтернативного» жилья
02 Декабря 2020
Ершов Игорь
Ершов Игорь
Руководитель арбитражной практики АБ г. Москвы «Халимон и Партнеры»
Размытость критериев определенности не добавляет
Гражданское право и процесс
«Плюсы» и «минусы» позиций КС о судебных расходах в гражданском и арбитражном судопроизводстве
02 Декабря 2020
Лазарев Константин
Лазарев Константин
Руководитель направления «Уголовное право» КА «Тарло и партнеры»
Заключение под стражу не может быть основано на предположениях
Уголовное право и процесс
Судебный порядок избрания меры пресечения требует реформирования
01 Декабря 2020
Ерофеев Константин
Ерофеев Константин
Адвокат АП г. Санкт-Петербурга
90 лет со дня трамвайной катастрофы в Ленинграде
Уголовное право и процесс
Приговор суда был показательным для того сложного и противоречивого времени
01 Декабря 2020