×

Ошибки идентификации

Анализ судебной практики по хищению денежных средств клиента банка вследствие его ненадлежащей идентификации как владельца счета
Севастьянова Юлия
Севастьянова Юлия
Юрист, к.ю.н.
Материал выпуска № 21 (350) 1-15 ноября 2021 года.

Несмотря на то что банк обязан идентифицировать клиента при проведении его платежей, на практике регулярно возникают споры по поводу хищения денежных средств, причиной которых являются дефекты при установлении личности владельца счета. Участниками таких кейсов становятся не только стороны финансового обязательства, но и иные лица (нотариусы, операторы сотовой связи и т.д.). В этом выпуске публикуется вторая часть статьи1, посвященной присвоению финансов со счетов (вкладов) банковских клиентов – физических и юридических лиц. Автор продолжает анализировать особенности защиты доверителя, ставшего жертвой хищения денежных средств с банковского счета, проводит обзор подобных дел, формулирует рекомендации адвокатам.

Повышенная ответственность кредитных организаций

Согласно п. 1 ст. 847 ГК РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. В п. 2 постановления Пленума ВАС РФ от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» правоприменитель установил повышенную ответственность для кредитных организаций.

Рассказать:
Другие мнения
Саркисов Валерий
Саркисов Валерий
Адвокат АП г. Москвы, АК «Судебный адвокат»
Легализация доказательств, обеспеченных нотариусом, в уголовном процессе
Уголовное право и процесс
В каких случаях это не поможет стороне защиты
28 ноября 2022
Козловцев Константин
Козловцев Константин
Адвокат АП г. Москвы, «Адвокатская консультация № 63» Межреспубликанской коллегии адвокатов
Кассация поставила точку в споре о выплате страхового возмещения в связи с ДТП
Страховое право
Суды поддержали доводы о том, что неисправность ТС не доказана
22 ноября 2022
Ефремов Владимир
Ефремов Владимир
Адвокат АП г. Москвы, партнер КА «Арбитраж.ру»
Признание проведенных адвокатами опросов доказательствами в арбитражном и уголовном процессах
Арбитражный процесс
Об ограничениях в применении адвокатских опросов
21 ноября 2022
Ларионова Вероника
Ларионова Вероника
Адвокат АП г. Москвы
Мера пресечения по «экономическим» статьям как рычаг давления
Уголовное право и процесс
Содержание под стражей закончилось смертью тяжелобольного подзащитного
18 ноября 2022
Краузе Сергей
Краузе Сергей
Советник ФПА РФ, заместитель президента АП Санкт-Петербурга, председатель Комиссии по защите профессиональных прав адвокатов АП СПб
Право адвоката на получение гонорара
Арбитражный процесс
Подход арбитражных судов породил ряд вопросов правового характера
17 ноября 2022
Иванова Юлия
Иванова Юлия
Адвокат АП г. Москвы, КА «Династия»
Неудавшаяся суброгация
Страховое право
В апелляции удалось доказать, что оснований для возложения на экспедитора ответственности по возмещению убытков нет
16 ноября 2022
Яндекс.Метрика