×

Клиент против банка

Об оспаривании действий банка, необоснованно применившего к клиенту такую меру «антиотмывочного» законодательства, как расторжение в одностороннем порядке действующего договора
Севастьянова Юлия
Севастьянова Юлия
Адвокат АП Волгоградской области, к.ю.н.
Материал выпуска № 12 (269) 16-30 июня 2018 года.

В предыдущем номере мы анализировали отношения, возникающие между клиентом и банком по поводу одностороннего расторжения договора банковского счета по инициативе кредитной организации в рамках «антиотмывочного» законодательства. Существуют банковские действия, которые непосвященный обыватель по ошибке может спутать с односторонним расторжением договора банковского счета, но которые, по сути, к таковым отнесены быть не могут. Например, блокировка дистанционного доступа к банковскому счету. Рассмотрим, какую тактику взаимодействия с банком выбрать в данной ситуации.

Несмотря на то что данная мера не перечислена в списке мер воздействия, предусмотренных Законом № 115-ФЗ, которые банк вправе применить к клиенту, Банк России считает, что блокировка дистанционного доступа к банковскому счету возможна в тех случаях, когда это предусмотрено договором между кредитной организацией и клиентом.

В частности, в письме от 27 апреля 2007 г. № 60-Т Банк России рекомендует кредитным организациям в случае выявления сомнительных операций клиента включать в договоры право отказывать в приеме от него распоряжения на проведение операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи. При этом кредитным организациям рекомендуется принимать от таких клиентов только надлежащим образом оформленные расчетные документы на бумажном носителе.

Рассказать:
Другие мнения
Тригнин Владимир
Тригнин Владимир
Председатель Военной коллегии адвокатов г. Москвы
Перевод в аспирантуру другого вуза: сохраняется ли отсрочка от призыва в армию?
Административное судопроизводство
Верховный Суд РФ устранил правовой пробел
26 Мая 2020
Стешенцев Александр
Стешенцев Александр
Партнер, руководитель практики банкротства юридической фирмы «Арбитраж.ру»
Откладывать или проводить?
Арбитражное право и процесс
Различные подходы судов к вопросу о проведении заседаний в период пандемии формируют противоречивую практику
25 Мая 2020
Равич Мария
Равич Мария
Адвокат Санкт-Петербургской городской коллегии адвокатов

На каждое внепроцессуальное действие – ответные процессуальные шаги
Семейное право
О противостоянии психологическому давлению оппонента в семейных спорах
22 Мая 2020
Бушманов Игорь
Бушманов Игорь
Адвокат АП Московской области, управляющий партнер АБ «АВЕКС ЮСТ»
«Дело футболистов»: новый поворот
Уголовное право и процесс
Кассационный суд усомнился в правильности юридической оценки действий осужденных
21 Мая 2020
Сухарев Георгий
Сухарев Георгий
Почетный адвокат России, адвокат АП Челябинской области
Досадный пробел
Уголовное право и процесс
Проблемы обеспечения участия защитника в заседании суда апелляционной инстанции посредством видеосвязи
20 Мая 2020
Ахадова Диляра
Ахадова Диляра
Стажер адвоката АБ «ЗКС»
Институт следственных судей: панацея или «пятое колесо»?
Уголовное право и процесс
В поисках минимизации «дисбаланса» на этапе предварительного расследования
20 Мая 2020