Банки наделены широкими возможностями применения негативных мер к клиенту в рамках противодействия легализации преступных доходов. В статье анализируется в том числе проклиентская судебная практика, на основе которой можно сформировать эффективную защиту в случае необоснованных претензий кредитной организации.
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) предоставляет банкам следующие меры реагирования в отношении клиента:
- отказать в открытии счета (вклада);
- расторгнуть в одностороннем порядке действующий договор;
- отказать в проведении операции;
- списать штраф (комиссию) за нарушение условий «антиотмывочного» законодательства и банковских правил;
- внести клиента в «черный» список.
