×

Риски владельцев поврежденных банкнот иностранных государств на территории России

О неограниченной свободе кредитных организаций в вопросе установления критериев поврежденности банкнот иностранных государств и правил их обмена

В Государственную Думу ФС РФ внесен законопроект об упрощенной идентификации личности владельца поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), который, по мнению федерального законодателя, должен упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот. К сожалению, данная проблема не единственная, с которой сталкиваются потребители в обозначенной области финансовых отношений. В результате исследования фактической и юридической беззащитности банковских клиентов – владельцев поврежденных банкнот иностранных государств автором настоящей статьи обозначены точки наибольшего правового риска и сформулированы рекомендации по преодолению спорных ситуаций.

2 февраля 2021 г. в ГД ФС РФ поступил законопроект № 1105089-7 о внесении изменений в ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в котором предусмотрено, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот, не имеющих признаков подделки, на сумму, не превышающую 40 000 руб., а при проведении указанных операций на сумму более 40 000, но не превышающую 100 000 руб., будет осуществляться упрощенная идентификация клиента. По мнению депутатов, выступивших с законодательной инициативой, этот проект федерального закона разработан в целях оптимизации операций физических лиц по обмену банкнот различных достоинств, а также замене поврежденных банкнот. Разработанный законопроект позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств.

Рассказать:
Другие мнения
Клопова Ирина
Клопова Ирина
Адвокат АП Московской области, медиатор
Вправе ли отец-полицейский получить отпуск по уходу за ребенком?
Трудовое право
ЕСПЧ напомнил о соблюдении гарантии запрета дискриминации по принципу пола
26 Июля 2021
Дергунова Виктория
Дергунова Виктория
Адвокат АП г. Москвы, к.ю.н., медиатор, партнер, руководитель практики семейного права BGP Litigation
Несовершеннолетний доверитель
Гражданское право и процесс
Об оказании ребенку независимой от законных представителей квалифицированной юридической помощи
23 Июля 2021
Якушева Ольга
Адвокат Первомайской коллегии адвокатов г. Ижевска № 1
Досудебное урегулирование споров по новым правилам
Гражданское право и процесс
Наиболее интересные, а также наиболее спорные позиции ВС РФ
22 Июля 2021
Чуднова Елена
Чуднова Елена
Адвокат АП Ханты-Мансийского автономного округа
Является ли наличие российского паспорта подтверждением гражданства РФ?
Миграционное право
В споре с региональным УМВД этот вопрос не стал риторическим
21 Июля 2021
Дигмар Юнис
Дигмар Юнис
Адвокат МКА «Вердиктъ», арбитр Хельсинского международного коммерческого арбитража
В «стране невыученных уроков»…
Арбитражное право и процесс
Комментарий к позициям Экономколлегии ВС из Обзора судебной практики № 2 за 2021 г.
20 Июля 2021
Милюкова Мария
Милюкова Мария
Адвокат МКА «Тимофеев, Фаренвальд и партнеры»
Льготы для арендаторов в связи с пандемией
Арбитражное право и процесс
Уровень «предсказуемости» судебных споров по данной категории дел пока можно оценить как невысокий
16 Июля 2021
Яндекс.Метрика