×

Риски владельцев поврежденных банкнот иностранных государств на территории России

О неограниченной свободе кредитных организаций в вопросе установления критериев поврежденности банкнот иностранных государств и правил их обмена

В Государственную Думу ФС РФ внесен законопроект об упрощенной идентификации личности владельца поврежденных банкнот иностранных государств (группы иностранных государств), который, по мнению федерального законодателя, должен упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот. К сожалению, данная проблема не единственная, с которой сталкиваются потребители в обозначенной области финансовых отношений. В результате исследования фактической и юридической беззащитности банковских клиентов – владельцев поврежденных банкнот иностранных государств автором настоящей статьи обозначены точки наибольшего правового риска и сформулированы рекомендации по преодолению спорных ситуаций.

2 февраля 2021 г. в ГД ФС РФ поступил законопроект № 1105089-7 о внесении изменений в ст. 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в котором предусмотрено, что идентификация физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не будет проводиться при осуществлении операций по обмену банкнот различных достоинств и операций по замене поврежденных банкнот, не имеющих признаков подделки, на сумму, не превышающую 40 000 руб., а при проведении указанных операций на сумму более 40 000, но не превышающую 100 000 руб., будет осуществляться упрощенная идентификация клиента. По мнению депутатов, выступивших с законодательной инициативой, этот проект федерального закона разработан в целях оптимизации операций физических лиц по обмену банкнот различных достоинств, а также замене поврежденных банкнот. Разработанный законопроект позволит упростить процедуру взаимодействия физических лиц с кредитными организациями в части операций по обмену и замене банкнот различных достоинств.

Рассказать:
Другие мнения
Устюжанина Ольга
Устюжанина Ольга
Адвокат АП г. Москвы, КА «Совет столичных адвокатов»
Умышленное причинение вреда здоровью или необходимая оборона?
Уголовное право и процесс
УК РФ требуется корректировка в части права граждан на неприкосновенность жилища
24 Июня 2022
Сазонов Всеволод
Сазонов Всеволод
Адвокат АП Московской области, управляющий партнер АБМО «Сазонов и партнеры»
«Коллизия статусов» осталась неустраненной
Административное судопроизводство
ВС поддержал позицию Минфина о недопустимости применения адвокатами УСН
23 Июня 2022
Гаспарян Нвер
Гаспарян Нвер
Адвокат АП Ставропольского края, советник ФПА РФ
Восемь месяцев суда над Дианой Ципиновой: предварительные итоги
Уголовное право и процесс
Количество выявляемых по делу противоречий, несоответствий и нарушений растет
22 Июня 2022
Окулов Антон
Окулов Антон
Адвокат АП Кировской области, НО «Кировская областная коллегия адвокатов»
Противоречивость – не порок?
Уголовное право и процесс
Возвращая дело прокурору, суды не дали оценки доводам защиты относительно недостатков обвинительного заключения
21 Июня 2022
Васюхин Максим
Васюхин Максим
Адвокат КА Железнодорожного округа г. Хабаровска в Хабаровском крае, АП Хабаровского края
Не хищение, а умышленная порча имущества
Уголовное право и процесс
Следователь согласился с доводами защиты и переквалифицировал преступление на менее тяжкое
14 Июня 2022
Нянькин Алексей
Нянькин Алексей
Адвокат АП Московской области, старший партнер Адвокатского бюро г. Москвы «Нянькин и партнеры»
Возмещение процессуальных издержек
Уголовное право и процесс
Право суда, мотивация потерпевшего, условия
14 Июня 2022
Яндекс.Метрика