В статье рассматриваются современные тенденции расследования и защиты по делам о незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ). На основе анализа актуальной правоприменительной практики выявляются типичные ошибки следствия и эффективные стратегии защиты. Особое внимание уделяется проблемам определения преступного дохода, доказывания субъективной стороны и процессуальным нарушениям при составлении обвинительных заключений.
В последние годы наблюдается устойчивая тенденция к усилению борьбы с незаконной банковской деятельностью. Осуществляя защиту по уголовным делам в сфере экономической деятельности, я все чаще сталкиваюсь с ситуациями, когда следствие, стремясь к улучшению показателей раскрываемости, допускает существенные нарушения при сборе и оценке доказательств, что создает угрозу необоснованного привлечения лиц к уголовной ответственности.
