В статье рассматриваются ситуации использования мошеннических схем для открытия банковского счета по подложным документам, обращения в правоохранительные органы, даны рекомендации адвокатам, приведена судебная практика признания договоров, заключенных с помощью мошеннического счета, незаключенными, анализируется подход к определению субъекта ответственности, предложены меры профилактики.
Схема открытия мошеннического счета
Мошенники перестали ограничиваться только телефонными звонками физическим лицам и запугиванием необходимостью перевести деньги на безопасный счет. Сегодня в сфере предпринимательской деятельности все чаще можно встретиться с ситуацией, когда по реквизитам добросовестной компании мошенники открывают счет по подложным документам и затем получают на этот подставной счет денежные средства от различных организаций в качестве оплаты за предполагаемую поставку какой-либо продукции либо за оказание какой-либо услуги.
